理事長  劉先覺

IFPA社團法人中華保險與理財規劃人員協會  理事長

好險網科技股份有限公司董  事長

政大金融科技國際產學聯盟產業聯絡中心  執行長

逢甲大學統計學系研究所 兼任教授

社團法人台灣金融服務業聯合總會「金融科技諮詢委員會」  委員

臺灣金融科技協會 理事

理事長的話

IFPA最大的宗旨就是在推動及提高保險從業人員之專業水準，健全保險行銷發展，成為所有夥伴們更樂意參與分享、學習與交流的園地。將來，我也將與協會所有同仁共同努力，積極發展協會朝向兩大方向邁進：

一、打造IFPA成為保險業務夥伴學習交流的平台，最重要的任務就是要提升夥伴們的兩大競爭能力，傳統保險專業能力及數位行銷展業能力。

二、推動IFPA成為保險業務夥伴可以提出建言、促進保險市場永續經營蓬勃發展的平台，我們可以透過市調、問卷等數據化的資訊蒐集、促進交流，替所有業務夥伴們發聲。

在AI人工智慧逐漸進入人類生活的同時，各行各業都面臨著強大的挑戰與衝擊，金融業、保險業尤其是，當比特幣、行動支付、線上投保、外溢保單……都已經是我們生活中的一部分時，站在業務最前線的我們，又怎能不與時俱進呢？

「這是最好的時代，也是最壞的時代」，數位浪潮的引爆，給了每一個人最公平的起跑點，過去，你可能沒有緣故的人脈就苦無轉介紹的機會，但是，在社群行銷的世界中，每一個按讚或分享，都能為自己創造許多新的契機，只要我們願意擁抱科技」！

我認為未來保險業務菁英Agent4.0應包含以下四大特質：

一、全方位與多元化的保險理財專業服務

熟悉暸解各式各樣的保險產品，包括壽險、產險……以及未來各式新型態的風險（如網路風險）以及風險管理工具（如智慧配戴、感應器）成為一個全方位的風險管理專家。

二、善用新型態的科技工具與個人的銷售專業相輔相成

使用各式新型態的科技工具、移動裝置、溝通模式、包括各種型態的網路溝通平台（Line、微信）、社交平台（Facebook、LinkedIn )、學習平台（Google、好險網），甚至未來使用機器人助理！有效快速的傳達給客戶重要資訊，優化業務開發與客服的工作！

三、提供線上與線下O2O兼顧的服務才是王道

量身訂做給客戶的個人專屬服務當然是保險業務夥伴的重要價值，但是，在未來也必需同時提供在網路上更方便於客戶的7/24 基本服務，精簡效率！此外，甚至應該積極創新業務拓展模式，開發在網路上大量並且有效的準客戶名單。

四、愛與關懷是人際關係互動上的根本

讓客戶充份感受體認到我們對於「人」的愛與關懷，這就更不是一台理財機器人、保險機器人、稅務規劃機器人、養生健康機器人…所能取代的！

未來協會也會積極拓展這四大面向的課程、講座、資訊、資源，協助所有夥伴培養上述四大特質，朝向保險業務菁英Agent 4.0邁進，才能在數位競速的浪潮裡駕馭人工智慧AI （Artificial Intelligence)，發揮自己的專業HI (Human Intelligence)，展現超強競爭力。